理财讲座提纲草稿
1.分享经济成长的成果
2.投资的几个基本原理
3.可供选择的投资渠道和产品
4.对几个重点产品的分析
5.其它注意事项
6.提问和讨论时间

主题: 理财讲座提纲草稿

  1. 分享经济成长的成果
    • GDP年增长10%,你的存款收益有无增长10%?
    • 以前为什么没有?投资渠道缺乏、股市不健康、监管不严格。
    • 现在,宏观、胡温政策弥合贫富差距、缓和社会矛盾,经济将逐渐健康稳定成长。
    • 未来3-5年,8%以上的健康的GDP增长必将反应在股市和其他经济层面上。
  2. 投资的几个基本原理
    • 投资都有风险、收益和风险的关系。
    • 风险偏好不同、风险承受能力不同。
    • 风险要分散,构建风险可控基础上的最大收益。
    • 作为非专业人士,投资应该投资到被严格监管的市场以规避风险。
      • 近期将被推出的基金销售法规有:《证券投资基金销售机构内部控制指引》、《证券投资基金销售机构业务资格管理细则》等八部指导基金销售的相关规章,同时还将推动证券业协会出台《证券投资基金销售人员行为准则》。
  3. 可供选择的投资渠道和产品
    • 投资渠道:银行存款、朋友公司产业投资和借款、股市、债市、外汇市场、黄金市场、期货市场、收藏品市场、不动产(地产)、分红保险.....
    • 产品:活期定期存款、结构性存款、股票(几千只)、基金(几百支)、债券、各种理财产品等
  4. 对几个重点产品的分析(个人分析)
    • 近期楼价高位震荡、投资风险较大,除自住外,不建议投资;成熟社区的二手楼比新开一手楼的风险要小。
    • 直接投资股市的风险仍然较大,非专投资者(时间、精力、专业知识、信息等方面)谨慎介入。
    • 目前可以选择的基金种类:货币基金、债券基金、股票型基金、混合基金
    • 优质偏股性基金中长期投资价值较大
      • 预测年收益率10%以上,乐观预计大盘2010年过3000点,年收益率过20%。
      • 每月一千,年收益率8%,40年后=本金是?48万。收益是多少?301万!
      • 10%,收益是584万!加上本金,全部是:632万!
      • 每月一千元====六百万!神话!
      • 以上分析,建立在健康成熟的投资市场的基础上。
      • 要精选基金公司。
  5. 其它注意事项
    • 手里保持一些比例的现金。
    • 未来三到六个月的需要,可投资在货币基金上,收益率在2.6%上下,不扣税。
    • 一定比例投资在监管相对严格的发达国家投资基金上,以规避系统风险。
    • 最后,最大的投资是投资到自己身上。学习提高IQ、磨练提高EQ、丰富完善RQ。收益率一般都是百分之几百。
  6. 提问和讨论时间。